株式会社Livielパートナーは、保険商品その他の金融商品の販売・勧誘にあたり、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律その他関係法令・諸規則等を遵守し、以下の方針に基づき、お客さま本位の適切な募集活動に努めてまいります。
1．お客さまのご意向に基づく適切な募集
- お客さまの保険その他金融商品に関する知識、年齢、家族状況、財産状況、契約締結の目的その他お客さまの状況を総合的に勘案し、お客さまのご意向やニーズに沿った商品をご選択いただけるよう、適切な説明および提案に努めてまいります。
- お客さまのご意向を適切に把握し、当該ご意向に沿った保険商品をご提案するとともに、ご契約前に、ご提案した商品がお客さまのご意向に合致していることを確認いたします。
- 保険商品の内容や仕組みについては、「契約概要」「注意喚起情報」その他の資料を活用し、お客さまに十分ご理解いただけるよう、分かりやすく丁寧な説明に努めてまいります。
- 複数の保険商品を取り扱う場合には、お客さまのご意向を踏まえ、適切に商品をご案内するとともに、特定の商品を推奨する場合には、その理由について分かりやすく説明するよう努めてまいります。
- 市場リスクを有する商品を取り扱う場合には、お客さまの年齢、知識、投資経験、財産状況、契約目的等を踏まえ、商品の特性およびリスク等について適切な説明を行うよう努めてまいります。
- 電話その他の方法により商品のご案内・ご説明を行う際には、お客さまのご都合を確認し、時間帯等に十分配慮するとともに、お客さまのご理解の状況に応じた丁寧な説明に努めてまいります。
- ご契約者間の公平性および保険制度の健全な運営を確保する観点から、モラルリスクの排除に努めるとともに、お客さまに正しい告知をいただけるよう適切な説明を行います。
- 特に未成年者を被保険者とする生命保険契約については、適正な保険金額を設定したうえで、お客さまのニーズに合致していることを確認するなど、適切な募集に努めてまいります。
2．お客さま情報の適切な取扱い
お客さまからお預かりした個人情報その他のお客さま情報については、関係法令および当社の定める規程等に従い、適切に管理・利用するとともに、その保護に努めてまいります。
3．お客さまの声への対応
お客さまから寄せられるご意見、ご要望、苦情その他のお客さまの声を真摯に受け止め、その収集・分析および業務改善への活用に努め、お客さまの満足度および募集品質の向上に努めてまいります。
4．教育・研修を通じた適切な募集活動
すべての募集人に対し、法令遵守、商品知識、意向把握、募集手続その他適切な保険募集に必要な教育・研修を計画的かつ継続的に実施し、募集人の教育、管理および指導を行うことで、適切な募集活動の確保に努めてまいります。
5．反社会的勢力への対応
暴力団その他の市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力とは一切の関係を持たず、反社会的勢力からの不当な要求等に対しては、毅然とした態度で対応してまいります。
2025年2月1日 制定
2026年9月1日 改定
株式会社Livielパートナー
代表取締役 中鉢 和宏